大额汇款规则
为降低欺诈风险，保护您的资金安全，下述大额汇款规则将，与用户使用条款一起，适用于您通过“大额汇款”功能进行的汇款。
一、 安全等待期
为了保证您的资金安全，您通过“大额汇款”功能进行的汇款将适用安全等待期，即：您向您本人账户进行的汇款，我们将在收到您的汇款金额后满24小时之时向您的收款账户进行结算；您向非您本人账户进行的汇款，我们将在收到您的汇款金额后满72小时之时向您指定的收款人账户进行结算。
二、 参考汇率
您在汇款页面所看到的“当前参考汇率”为您发起汇款时熊猫速汇所提供的您的汇款币种和指定到账币种之间的参考汇率。该等汇率在安全等待期内可能会产生波动，请您密切关注。在安全等待期到期时，若您未要求退款，熊猫速汇将按当时的汇率将您的汇款币种汇兑为到账币种后结算至收款人账户，并将到账金额和所适用的实际汇率展示在您的汇款订单处理页面。
三、 退款手续费
若您在安全等待期中因任何原因决定终止汇款并要求退款，我们将会就退款金额收取退款手续费，手续费金额为汇款页面上“退款手续费”一栏中所展示的金额。我们将会在向您退还的汇款金额中扣除该等手续费，因此您实际收到的退款金额将少于您的汇款金额。该等退款金额预计在您确认退款之后的3-7个工作日内退还至您的付款账户，遇节假日，该等到账时间会相应顺延。
四、 其他
其他与大额汇款相关的流程、手续请具体参照熊猫速汇APP或网站的相关内容。该等流程中的说明和要求将同样构成“大额汇款”产品的使用条款的组成部分。
关于反诈拒赌的风险提示
近期，电信网络诈骗和跨境赌博案件高发多发，严重危害人民群众财产安全和合法权益，损害社会诚信和社会秩序。熊猫速汇提醒您：网上汇款需警惕，诈骗提醒莫疏忽，网络赌博莫参与，防诈防骗心中留。
一、常见诈骗手段
1、冒充公检法诈骗
诈骗分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话，以受害人身份信息被盗用、涉嫌洗钱犯罪为由，要求将其资金转入所谓的“安全账户”配合调查。
防诈贴士：公检法办案会通知当事人到执法场所出示证件、办理手续。凡是不见面、不履行相关手续就要求转账汇款的，请一律拒绝。
2、医保、社保诈骗
诈骗分子冒充社保、医保中心工作人员，谎称受害人社保卡、医保卡资金出现异常，可能涉嫌犯罪，从而诱骗其将资金转入“安全账户”或其第三方支付账户后再转至指定银行账户，骗取资金。
防诈贴士：接到此类电话、短信，请首先向医保、社保等机构咨询核实。
3、代购诈骗
诈骗分子在微信圈假冒正规微商，以优惠、海外代购等为诱饵，待买家付款后，又以“商品被海关扣下，要加缴关税”等理由要求付款，一旦获取购货款就拉黑，无法再联系。
防诈贴士：网上购物请使用正规网购平台渠道。
4、点赞诈骗
诈骗分子冒充商家发布“点赞有奖”信息，要求参与者将姓名、电话等个人资料发至微信等平台，套取个人信息后，拨打电话声称已中奖，随后以交纳“手续费”、“保证金”等形式实施诈骗。
防诈贴士：遇到此类事情，不转账、不汇款。
5、退款诈骗
诈骗分子冒充网购平台客服拨打电话或者发送短信，谎称受害人拍下的货品缺货，需要退款，要求购买者提供银行卡号、密码等信息，实施诈骗。
防诈贴士：遇到此类情况，请不要相信，直接向卖货商家联系核实。
6、钓鱼网站诈骗
诈骗分子以银行网银升级或低价抛售等理由，要求受害人登录假冒的钓鱼网站，进而获取受害人银行卡号、网银密码、交易验证码等信息实施犯罪。
防诈贴士：钓鱼网站与官网往往只有很小的差别，请认真识别比对。如不能确定，请通过银行等企业客服电话咨询核实。
7、刷单诈骗
刷单是指店家付款请人假扮客户购买店家商品，承诺后续返回本金和返点。刷单一般由“买家”先垫付货款，为卖家的网店提高销量和信用度，并填写虚假好评，卖家承诺及时返还本金和返点。实际“买家”刷单后不返回本金或小额返现、大额失败，并配套其他连环套路骗取“买家”资金。
防诈贴士：很明显，刷单行为本身就是欺诈行为。刷单是幌子，骗钱才是真目的。切勿相信网络上类似“足不出户、日进斗金”“轻轻松松赚钱”的兼职广告，坚决拒绝任何需要提前垫付资金的兼职工作。
二、拒绝跨境赌博
1、线下境外赌博主要表现形式
（1）“免费”、“暴利”诱惑，招揽国内人员出境赌博或为境外赌博服务。不法分子通过提供免费出入境服务、免费往返机票、免费食宿、免费旅游;高回报工作 、发展暴利合作项目等方式诈骗。
（2）“短信”、“微信”、“QQ”、“黑链接”等宣传推广，引诱招赌、吸赌。不法分子通过在境外架设服务器、开设赌博网站，以群发短信、微信群、QQ群引流等手段进行宣传招赌。
2、跨境网络赌博常见手法
（1）先予小利，让参赌人“因小失大
不法分子前期让参赌人以获胜居多，或“发红包”奖励等，让参赌人产生“很容易赚钱”的想法，上瘾的同时不断增加投入。
（2）后台造假，人为操控
赌博网站在后台人为设置算法、赔率（出千)，让参赌人输多赢少。
（3）捏造理由，限制提现
在参赌人想要提现时，以“黑客攻击、系统故障、账号异常”等诸多借口限制提现，而解除提现需要缴纳高昂的“解封费”
3、跨境网络赌博重大危害
跨境赌博“逢赌必输”，网络赌博“陷阱重重。参与跨境网络赌博活动属于违法行为，公安机关将依法查处。请自觉抵制赴境外或网上参赌，高度警惕网络赌博的新手法特点，不断提高防范意识和能力。
三、防范电诈，安全止付
1、“三个一律”保护您的资金安全
（1）陌生电话谈银行卡、要转账的，一律挂断。
接到陌生电话时，不管对方自称是客服、领导还是公安局、法院等，要求您转账汇款或者向您索要个人信息的都是诈骗，一律挂断。
（2）短信、微信、QQ、网站发来的陌生链接，一律删除。
刷单、博彩均为不合法行为、网络荐股、虚拟货币投资更是骗子常用套路，切勿通过不明链接下载APP或填写银行卡号等隐私信息。
（3）向“安全账户”转账，“电话转接至公安局、检察院、法院”的，一律拒绝。
不管是境内还是境外的政府部门都不会通过电话、网络要求公民转账个人资产。转账至“安全账户”或电话转接至公、检、法一律为诈骗，如有疑问或者发现自己已经被骗，可拨打110咨询举报。
2、防范电信诈骗切记“八个凡是”
（1）凡是自称公检法要求汇款的，都是诈骗。
（2）凡是自称提供无担保 低息货款，让你先交手续费的，都是诈骗。
（3）凡是让你为网店代刷信誉赚钱的，都是诈骗。
（4）凡是通知“家属”出事要先汇款的，都是诈骗。
（5）凡是在电话中索要银行卡信息和验证码的，都是诈骗。
（6）凡是让你汇款到“安全账户”的，都是诈骗。
（7）凡是自称领导要求汇款的，都是诈骗。
（8）凡是陌生网站要登记银行卡信息的，都是诈骗。
如您遇到疑似电信网络诈骗及跨境赌博，请咨询我司24小时在线客服。